يمكن لكم بالتجارة خيارات - في - روث - الجيش الجمهوري الايرلندي في الحساب

خيارات التداول في روث إيراس (ششو) أصبحت روث حسابات التقاعد الفردية (إيراس) شعبية للغاية على مدى السنوات القليلة الماضية. من خلال دفع الضرائب على المساهمات الآن، يمكن للمستثمرين تجنب دفع الضرائب على الأرباح الرأسمالية في المستقبل عندما من المرجح أن تكون الضرائب أعلى. يجب على روث إيرا أن يتبع العديد من القواعد نفسها مثل إيرا التقليدية، بما في ذلك القيود المفروضة على عمليات السحب والقيود المفروضة على أنواع الأوراق المالية واستراتيجيات التداول. في هذه المقالة، وأيضا نلقي نظرة على استخدام الخيارات في روث إيراس وبعض الاعتبارات الهامة للمستثمرين أن نأخذ في الاعتبار. لماذا خيارات الاستخدام السؤال الأول الذي قد يطرحه المستثمرون هو السبب في أن أي شخص يريد استخدام الخيارات في حساب التقاعد على عكس الأسهم، يمكن للخيارات أن تفقد قيمتها بالكامل إذا كان سعر السهم الأساسي لا يصل إلى سعر الإضراب. هذه الديناميات تجعلها أكثر خطورة بكثير من الأسهم التقليدية، والسندات، أو الأموال التي تظهر عادة في حسابات التقاعد روث إيرا. (لمزيد من المعلومات، راجع: الخيارات أساسيات: مقدمة.) في حين أن صحيح أن الخيارات يمكن أن تكون استثمارا محفوفا بالمخاطر، وهناك العديد من الحالات حيث أنها قد تكون مناسبة لحساب التقاعد. يمكن استخدام الخيارات المتاحة للتحوط من وضع مخزون طويل مقابل مخاطر قصيرة الأجل من خلال تأمين الحق في البيع بسعر معين، في حين يمكن استخدام استراتيجيات خيار الاتصال المغطاة لتوليد الدخل إذا لم يفكر المستثمر في بيع أسهمه. على سبيل المثال، لنفترض أن مستثمرا للتقاعد يحمل محفظة طويلة تتكون من التكلفة المنخفضة أمبير بورس 500 صناديق مؤشر. قد یعتقد المستثمر أن الاقتصاد یستحق التصحیح، ولکنھ قد یتردد في بیع کل شيء والانتقال إلی النقد. قد يكون البديل الأفضل للتحوط من التعرض سامب 500 مع خيارات وضع، التي توفر له أو لها سعر مضمون الطابق على مدى فترة معينة من الزمن. (لمزيد من المعلومات، انظر: الخيار التقلب: مقدمة.) قيود روث العديد من الاستراتيجيات الأكثر خطورة المرتبطة بالخيارات المسموح بها في روث إيرا. بعد كل شيء، تم تصميم حسابات التقاعد لمساعدة الأفراد على الادخار للتقاعد بدلا من أن تصبح المأوى الضريبي للمضاربة محفوفة بالمخاطر. وينبغي أن يكون المستثمرون على بينة من هذه القيود من أجل تجنب أي مشاكل قد تكون لها عواقب باهظة التكلفة. دائرة الإيرادات الداخلية (إرس) 590 يحتوي على عدد من هذه المعاملات المحظورة ل إيرا روث. أهمها يشير إلى أن الأموال أو الأصول في روث إيرا قد لا تستخدم كضمان للقرض. وبما أنه يستخدم أموال الحساب أو الأصول كضمانات بحكم التعريف، لا يسمح عادة بتداول الهامش في روث إيراس من أجل الامتثال لقواعد الضرائب إرس وتجنب أي عقوبات. (لمزيد من المعلومات، انظر: روث إيرا: الاستثمار والتجارة دوس و دونتس.) روث إيراس أيضا حدود المساهمة التي قد تمنع إيداع الأموال للتعويض عن نداء الهامش. مما يضع قيودا إضافية على استخدام الهامش في حسابات التقاعد هذه. وتغري حدود املساهمة كل عام. حدود عام 2015 هي 500 5 أو 500 6 ل 50 سنة أو أكثر. ولا تسري هذه المبالغ على مساهمات التمديد أو تسديد احتياطي مؤهل. تفسير القواعد تقضي قواعد مصلحة الضرائب الأمريكية بأن العديد من الاستراتيجيات المختلفة خارج الحدود. على سبيل المثال، انتشر الجبهة الأمامية، ينتشر التقويم فيكس. والمجموعات القصيرة ليست صفقات مؤهلة في روث إيراس لأنها تنطوي على استخدام الهامش. وسيكون من المستصوب أن يتجنب المستثمرون المتقاعدون هذه الاستراتيجيات حتى لو سمح لهم، على أية حال، بالنظر إلى أنها موجهة بوضوح نحو المضاربة بدلا من الادخار. (لمزيد من المعلومات، انظر: المخاطر المشتركة التي يمكن أن تفسد التقاعد الخاص بك.) سماسرة مختلفة لديها لوائح مختلفة عندما يتعلق الأمر ما الخيارات الصفقات المسموح بها في روث إيرا. تسمح شركة فديليتي إنفستمينتس بتداول فروق أسعار العملات الرأسية في حسابات روث إيرا بينما لا تقوم شركة تشارلز شواب (ششو) بذلك. والوسطاء الذين يسمحون لبعض هذه الاستراتيجيات قد قيدوا حسابات الهامش حيث يسمح ببعض الصفقات التي تتطلب تقليديا الهامش على أساس محدود جدا. ويعتمد استخدام هذه الاستراتيجيات أيضا على الموافقات المنفصلة لأنواع معينة من صفقات الخيارات، تبعا لتعقيدها، وهو ما يعني أن بعض الاستراتيجيات قد تكون غير مقيدة للمستثمر بغض النظر. تتطلب العديد من هذه التطبيقات أن يكون لدى التجار المعرفة والخبرة كمتطلب مسبق لخيارات التداول من أجل الحد من احتمالية حدوث مخاطر مفرطة. (لمزيد من التفاصيل، انظر: كيف تتفاوت مخاطر الاستثمار بين الخيارات والعقود الآجلة) الخط السفلي في حين أن روث إيراس أرنت عادة ما تكون مصممة للتداول النشط. يمكن للمستثمرين ذوي الخبرة استخدام خيارات الأسهم للتحوط من المحافظ مقابل الخسارة أو توليد دخل إضافي. ويمكن لهذه الاستراتيجيات أن تساعد على تحسين العوائد طويلة الأجل المعدلة حسب المخاطر. مع الحد من حافظة الأوراق المالية. في النهاية، يجب على معظم المستثمرين تجنب استخدام الخيارات في حسابات التقاعد روث إيرا باستثناء المستثمرين من ذوي الخبرة تتطلع إلى تحوط المخاطر. ونادرا ما تستخدم الخيارات كأداة المضاربة في هذه الحسابات من أجل تجنب المشاكل المحتملة مع قواعد مصلحة الضرائب والاستيلاء على المخاطر المفرطة للأموال المقرر تمويل التقاعد. (لمزيد من المعلومات، انظر: الأكثر شيوعا روث إيرا الاستثمارات.) خيارات التداول اليوم في حسابات إيرا خيارات التداول اليوم تناشد العديد من التجار بسبب إمكانية تحقيق أرباح سريعة. واحدة من العوائق الرئيسية لتلك السرعة هي الضرائب - والمزيد من الصفقات التي تقوم بها، والمزيد من الفرص لديك لضريبة على الأرباح الخاصة بك. التداول اليومي داخل حساب الضريبة الداخلية المحمية من الضرائب يمكن أن يقلل بشكل كبير من هذا الالتزام، ولكن هذه الفائدة تأتي مع عيب آخر - اختيارات التداول الخاصة بك تقتصر على حماية الوضع الضريبي لحساب حساب الاستجابة العاجلة. يوم التداول في حسابات الاستثمار الدولي يقيد التداول في حسابات حساب الاستجابة العاجلة من قبل قاعدة مصلحة الضرائب التي تمنع القروض من حسابات حساب الاستجابة العاجلة أو خارجها، فضلا عن استخدام أي جزء من حساب حساب الاستجابة العاجلة كضمان للحصول على قرض. وهذا يعني أن المتداولين اليوم لا يمكنهم استخدام حسابات الهامش التقليدية - وهي قروض الشركات الوسيطة - لدعم أنشطتهم اليومية. ومع ذلك، فإن العديد من شركات الوساطة لا تسمح بهامش محدود في حسابات حساب الاستجابة العاجلة. هذا هو النظام حيث لم يكن لديك إلى الانتظار لبيع تجارة لتسوية (عادة عملية لمدة ثلاثة أيام) من أجل استخدام عائدات بيع في شراء. طالما يمكنك دعم الصفقات يومك إما نقدا في حسابك أو العائدات من المبيعات الأخرى في ذلك اليوم، يمكنك التجارة اليوم. كن حذرا للغاية، ومع ذلك - أي يوم ينتهي على توازن أقل من الصفر يهدد الوضع المحمي من الضرائب من الجيش الجمهوري الايرلندي الخاص بك. إذا فقدت ذلك، فإنك تخضع لالتزامات ضريبية فورية لكامل قيمة الحساب جنبا إلى جنب مع العقوبات إرس. خيارات تداول الخيارات هناك بعض القيود على أنواع الخيارات التي يمكنك تداولها في حساب الاستجابة العاجلة - مرة أخرى، لأنه لا يمكنك إخراج قرض داخل الحساب. وهذا يعني، على سبيل المثال، أنه لا يمكنك بيع المكالمات غير المكشوفة. كما يحظر بعض استراتيجيات الخيارات. اعتبارا من عام 2011، يمكنك تداول المكالمات المشمولة، المكالمات الطويلة ووضع، وبعض المعاملات النقدية المضمونة. يختلف التكوين الدقيق لخيارات التداول إلى حد ما من الوساطة إلى الوساطة. ستزودك الشركة بمخطط كامل للخيارات والاستراتيجيات المتاحة لمتداولي إيرا. إعداد الحساب تحتاج إلى إذن خاص لخيارات التداول في حساب حساب الاستجابة العاجلة، وفي بعض الحالات قد تحتاج حتى إلى تبديل شركات الوساطة من أجل الحصول على نوع الحساب الذي تحتاجه. الخطوة الأولى لبدء خيارات التداول في حساب الاستجابة العاجلة، ثم، هو الاستفسار عن خيارات حسابك مع شركة الوساطة الخاصة بك. في معظم الحالات، تحتاج إلى ملء استمارة طلب إضافية وتلبية متطلبات الحد الأدنى من حساب معين. يوم متطلبات التداول وفقا لهيئة تنظيم الصناعة المالية (فينرا)، فإن المتداول اليومي هو الشخص الذي يشتري ثم يبيع، أو يبيع قصير، ثم يشتري نفس الضمان في نفس اليوم. إذا كنت تاجر يوم نمط - يمكنك إكمال التجارة اليوم، في المتوسط، أربعة من كل خمسة أيام عمل - كنت تخضع لمتطلبات الحد الأدنى من حساب خاص. تقوم العديد من شركات الوساطة بتنفيذ هذه الحدود الدنيا إذا كنت تخطط للتجارة اليومية على الإطلاق، بل إنها قد تضيف الحد الأدنى أو تفرضها على أنشطة تجارية سريعة أقل تواترا. واعتبارا من عام 2011، بلغ الحد الأدنى للحساب المطلوب 000 25 من القيمة السوقية، في أي مزيج من النقدية والأوراق المالية. إذا كنت أقل من هذا الحد الأدنى، أو التي وضعتها الوسيط الخاص بك، سيتم تقييد نشاط التداول الخاص بك. ملاحظة حول الضرائب على عكس التداول اليومي في حساب خاضع للضريبة، لا يمكنك التعامل مع نشاط التداول إيرا كممارسة تجارية أو نشاط استثماري عادي. وهذا يعني أنه في حين لا يتم فرض ضريبة على الفور على أي مكاسب، لا يمكنك شطب الخسائر الخاصة بك، إما. مع إيرا التقليدية، والفائدة هي التأجيل الضريبي - لم يكن لديك لدفع الضرائب على أرباحك حتى سحبها. ومع ذلك، إذا كنت تستخدم روث إيرا واتبع القواعد، لن يتم فرض ضرائب على أرباحك على الإطلاق - فائدة كبيرة لكثير من الناس. كان خيارات الاتصال تكون اشترى في روث إيرا استراتيجيات الدعوة طويلة العمل إذا ارتفعت أسعار الأسهم. مقالات ذات صلة تتيح خيارات الشراء (أو الاستمرار) خيارات للمستثمرين للاستفادة من ارتفاع الأسهم، ولكن لجزء بسيط من رأس المال سوف يستغرق لشراء 100 سهم من الأسهم بشكل مباشر. كما يمكنك حفظ للتقاعد أو بعض الأغراض الأخرى، يمكنك استخدام خيارات الاتصال في روث إيرا الخاص بك. قبل أن تشتري المكالمات، ومع ذلك، سوف تحتاج للتأكد من أنك مع الوساطة التي تسمح لعملائها لخيارات التجارة وسوف توفر لك الموافقة على الامتياز. اختيار الوساطة لا توفر جميع شركات الوساطة للعملاء القدرة على تداول الخيارات. قبل فتح حساب، اسأل المؤسسة المالية ليس فقط إذا كان يسمح بتداول الخيارات، ولكن إذا كان يسمح للممارسة في حسابات الجيش الجمهوري الايرلندي. يجب أن تكون الإجابة هي نفسها لكل من روث و إيرا التقليدية. الموافقة على الخيارات عند فتح حساب روث إيرا مع الوساطة التي توفر خيارات التداول، لديك لطلب امتيازات تداول الخيارات. لا تسمح السمسرة لجميع العملاء بالدخول في تداول الخيارات. في حين أن النظم تختلف من الوساطة إلى الوساطة، يجب عليك عموما تلبية قيمة الحساب، والقيمة الصافية والمعايير تجربة الاستثمار للحصول على الموافقة على خيارات التجارة. والوساطة لديها هذه البروتوكولات في مكانها بسبب المخاطر الكامنة في الخيارات، نسبة إلى أكثر دراية والممارسة على نطاق واسع من تداول الأسهم. مستويات الموافقة وعلاوة على ذلك، تستخدم السمسرة نظام مستويات الموافقة خيارات سلم. عموما، المستويات الأولية تسمح لك لتنفيذ معظم الخيارات الخيارات الأساسية، في حين أن مستويات أكثر تقدما تسمح خيارات متقدمة استراتيجيات التداول. للذهاب لفترة طويلة على المكالمات، ومعظم شركات الوساطة تتطلب منك فقط للتأهل للحصول على خيارات مستوى الموافقة رقم واحد. في معظم الحالات، لا تنطبق مستويات الموافقة اللاحقة على حسابات روث إيرا، حيث أن هذه المستويات المتقدمة تتطلب حساب الهامش. لا يمكنك التداول على الهامش (اقتراض المال من الوساطة الخاصة بك باستخدام حقوق الملكية الخاصة بك كضمان لزيادة القوة الشرائية) في إيراس. المزايا عموما، فإن شراء خيارات المكالمة يسمح للمستثمرين بالربح من حركة الأسهم الصاعدة دون نوع من النفقات الرأسمالية فإنه يأخذ شراء الأسهم. عند شراء مكالمة، لديك الحق، ولكن ليس الالتزام بشراء 100 سهم من الخيارات الكامنة وراء الأسهم في سعر الإضراب العقود في أو قبل يوم انتهاء صلاحيتها. كنت تدفع قسطا للمكالمة، وهو أقل بكثير من سعر سوق الأسهم. على سبيل المثال، حتى كتابة هذه السطور من سهم بيست بوي (ببي) المتداولة بسعر 25.50 (100 سهم ستكلف حوالي 2.550)، ولكنك لن تحتاج سوى 90 لشراء مكالمة سبتمبر 26 ببي. كما هو الحال مع أي نوع آخر من التجارة في روث إيرا، إرس يسمح لك لتأجيل الضرائب على الأرباح من الصفقات الخيارات (بيع قسط العودة إلى السوق بسعر أعلى قبل انتهاء) أو ممارسة الخيارات (شراء 100 سهم في إضراب العقود ). إذا كنت تتبع قواعد مصلحة الضرائب، وكالة يسمح لك لإزالة الأرباح روث معفاة من الضرائب، وعموما بمجرد ضرب عم سام سام التقاعد سن 59 12. المراجع